1、我市居民投资理财行为调研报告_社区居民组长调研报告一、调研背景居民投资是近年来我国经济生活中兴起的一种经济行为。它既是我国经济体制改革和经济发展到一定阶段的产物，也是我国经济进一步发展的需要。对于*市的居民来讲,随着投资理财品种的日益丰富，他们所能选择的投资理财的方式增多了，其理财观念也发生了很大转变,原有的“有钱就存银行”等相对传统的理财观念正在渐渐淡化。在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的投资理财倾向，成为各大商业银行业务能否顺利开展的关键所在。所以，了解居民投资理财意向，掌握居民投资的新动态，就显得非常重要。二、调研目的本次市场调研工作的主要目的如下：1、了解*市区居民的财务状
2、况，为银行的市场定位提供科学依据。2、研究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受力，以便更好的了解目标客户的需求状况。三、调研内容根据上述研究目的，我们本次调研的内容主要包括以下几项：1、了解*市区居民的财务状况。本部分旨在对被调查者的收支状况作深入了解，以明确其在银行服务中所寻求的利益点，为市场细分及市场定位提供科学的依据。本部分主要包括：（1）被调查者的每月固定收入和支出；（2）被调查者的动产和不动产状况；（3）被调查者的每月闲置资金及投资金额占总资产的比例。2、探究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受能力。本部分是专门针对被调查者投资理财观念的研究，通过对被调查者投
3、资渠道选择的分析，明确其投资偏好，以制定相应的营销策略。主要包括：（1）被调查者目前的投资结构，包括储蓄以及股票、债券、基金、保险、房产等投资所占比例；（2）了解被调查者储蓄的目的，包括退休养老、子女教育、购置房产、创业准备、紧急周转金、闲置资金规划等；（3）此外，我们还将收集包括被调查者的年龄、职业、性别等在内的背景资料以备交互分析之用。四、调研执行情况1、调研方案实施。本次调研采用街头拦截访问的形式，在*市的环翠区、经济技术开发区和高新技术开发区，针对年满 18 周岁的*市常住居民进行了调查。依据拟定的抽样方案，我们发出了 160 份问卷，实际收回有效问卷 149 份，有效率为 93.12
4、5。从调研结果看，数据分布基本符合正态分布。因此，本次调研结果具有准确、可靠的特点。2、背景资料分析。在 149 个有效样本中被调查者的年龄分布为：1830 岁的约占 42.5，3055岁的约占 52.7，55 岁以上的约占 4.8。整个样本中涵盖了青年、中年、老年等不同年龄段的人群。他们的平均月收入大多都在 500 元以上，其中月收入在 5011000 元之间的有10.1，收入在 10011500 元之间的有 23.0，收入在 15012000 元之间的有20.3，收入在 20013000 元之间的有 20.3，收入在 3000 元以上的有 21.6。这些被访者主要是工薪阶层，其中工人最多，
5、占 27.2，其次是个体工商业者占21.8、企业管理人员占 15.0、教师占 3.4、国家公务员占 4.1、文体工作者占1.4、服务业人员占 8.8，此外还有 18.4 的其他从业人员。样本的背景资料基本反映了*市居民的实际情况。五、调研结果统计参见*市居民投资理财调研行为数据统计资料。六、*市居民的财务状况1、调查者每月的固定收入和支出情况。家庭月收入：通过对 149 个有效样本进行分析，我们发现这些受访者的每月基本收入大多都在 500 元以上，其中月收入在 3000 元以上的占本次调查的21.6，月收入在 10011500 元，15012000 元，20013000 元的也分别占到23.0
6、、20.3、23.0，只有 2.0 的居民家庭月收入在 500 元以下。家庭月支出：通过调查我们可以看出，*市居民家庭消费水平相对较低。有42.2 的家庭月支出在 5011000 元，在 10011500 元的家庭比例占到本次调查的 25.2，有 10.2 的家庭月支出达到 2000 元以上，同时仅有 9.5 的家庭的月消费支出在 500 元以下。2、调查者每月的平均储蓄情况。在调查中，我们发现*市居民的月平均储蓄多集中在 5001200 元之间，其中储蓄在 501800 元的家庭占 22.4，8011200 元的家庭占 19.4，但也有 24.6的家庭月平均储蓄在 200 元以下，另外平均储蓄在 2000 元以上的家庭占 8.2。七、*居民对投资理财的认识及风险因素分析近年来，随着我国社会经济生活发生重大的变化，现代家庭的投资理财意识逐步增强，成为家庭经济生活的一个重要组成部分。经过调查我们发现*居民的投资理财意识和方式也在发生变化，出现了许本文章共 2 页，当前在第 1页12下一页